auじぶん銀行の住宅ローン商品ガイド


auじぶん銀行

ネット銀行ならではの金利水準+団信保障トップクラス
目次

金融機関概要/商品概要

auじぶん銀行「住宅ローン」は、金利と保障のバランスが良い住宅ローンです。
「一般団信」もしくは「がん50%保障団信」の保険料、保証料、収入印紙代、一部繰上返済手数料、返済口座への資金移動はすべて無料です。

「auモバイル優遇割」と「じぶんでんき優遇割」で、住宅ローン適用金利を最大年0.1%引下げも可能です。

auじぶん銀行のここがポイント!
  • ネット銀行ならではの金利水準+団信保障トップクラス+6つの0円が特徴のトップクラス商品です。ガンの診断で住宅ローン残高が50%になります。
  • 【無料】で「ガン50%保障」+「全疾病保障」にさらに毎月の返済額が0円となる【月次返済保障】も新たに追加となっています。
  • 口座が無くても今すぐ申込み可能です。来店不要でネット完結、仮審査の結果は、最短即日で回答してくれます!
  • 「au回線」と「じぶんでんき」をセットで契約すると、住宅ローン適用金利から最大年0.1%引下げ(※auモバイル優遇割は2021年3月1日より開始)

auじぶん銀行の商品概要

金利一覧

最新の金利情報はこちらをチェック!

基本情報

保証料無料
事務手数料(税込)借入金額×2.20%
一般団信保険料無料
無料の特約付き団信がん50%保障/全疾病保障
借入可能額500万円~2億円以下
繰上返済手数料 無料
対応地域/来店全国/不要
審査期間迅速対応。詳細は公式参照
返済方法元利均等 / 元金均等
返済期間1~35年
  • 繰上返済を行う場合に掛かるコストのことです。手数料の金額はローンのタイプや金融機関によって異なります。
    繰上返済には、残高すべてを返済する全額繰上返済と、残高の一部を返済する一部繰上返済があります。
団信名上乗せ金利
一般団信無料
一般団信+がん50%保障+全疾病保障無料
一般団信+がん100%保障+全疾病保障金利上乗せ0.1%
一般団信+11疾病保障金利上乗せ0.2%
ワイド団信金利上乗せ0.3%

\ auじぶん銀行の公式サイトはこちら /

金利と団信のバランスで選ぶならこちら!

団体信用生命保険の解説

auじぶん銀行の団体信用生命保険について、詳しく解説します。

団体信用生命保険(団信)の種類

auじぶん銀行の団信について、大きな違いは以下です。

団体信用生命保険(団信)保障内容(〇対応✕未対応)

スクロールできます
プラン(上乗せ金利)死亡保障月々の返済保障ローン残高保障診断・医療等給付金
一般団信(無料)
がん50%保障+
全疾病保障(無料)
がん100%保障+
全疾病保障(+0.1%)
11疾病保障
(+0.2%)
ワイド団信
(+0.3%)

保障内容・条件等の詳細

申し込みの流れ

STEP
仮審査のお申込み

①仮審査のお申込み
1.住宅ローンマイページのご登録および仮審査のお申込み。
2.仮審査お申込完了メールをご確認のうえ、団信のお申込み。

②仮審査結果のご確認
1.auじぶん銀行にて仮審査完了後、ご登録のEメールアドレス宛てに仮審査完了のご案内。
2.住宅ローンマイページにログインのうえ、仮審査結果をご確認。

STEP
本審査のお申込み

①本審査のお申込み
1.仮審査の結果画面にある「上記内容で本審査のお申込みに進む」ボタンを押下し、本審査のお申込み。
2.本審査時必要書類をパソコンもしくはスマートフォンでアップロード(郵送・FAXでもご提出いただけます)。

※書類の不備・不足・確認事項などある場合は、auじぶん銀行よりメールまたはお電話でご連絡いたします。

②本審査結果のご確認
1.auじぶん銀行にて本審査完了後、ご登録のEメールアドレス宛てに本審査完了のご案内。
2.住宅ローンマイページにログインのうえ、本審査結果をご確認。

STEP
契約手続き

①不動産会社のご担当者さまへご連絡
お申込みご本人さまより、本審査結果をご担当者さまへお伝えし、以下をご確認。
引渡日(=借入日)、売買契約や請負契約の残代金などの支払金額と振込先、引渡日当日の立会い決済の有無

②ご契約手続きのお申込み
1. 住宅ローンマイページにログインし、借入希望日、借入金額、金利タイプなど最終の契約内容および振込をする支払金額、振込先の情報をご入力。
2.お借入日の3営業日前までに、契約手続き時にご登録いただいた振込先が確認できる資料をアップロードなどでご提出。
お振込先すべての金融機関名、支店名、預金科目、口座番号、振込先名義、振込金額の記載があるもの

③お電話での最終意思確認
ご入力いただいた契約内容について、最終の意思確認を実施。

STEP
司法書士との面談

①(auじぶん銀行)司法書士の選定
auじぶん銀行にて、抵当権設定のための司法書士を選定。

②お電話での面談日調整
担当司法書士とご調整いただき、面談場所・日時などをご決定。

③面談の実施
必要書類をご持参のうえ、面談実施。

STEP
ご契約完了

①お借入日当日
1.お客さま(買主)・売主双方の登記に関する書類・手続きに問題がないことを司法書士が確認。
2.司法書士よりauじぶん銀行あてに書類完備の連絡後、お借入金額をauじぶん銀行のお客さま口座へ振込み。
!振込後、お借入金額に対する2.20%(税込)を事務手数料として徴収いたします。

3.ご契約手続時にご指定いただいた振込先へ振込み。

②売買の成立
売主が売買(請負)代金が振込まれたことを確認し、決済が完了。

③登記手続き
所有権を売主からお客さまへと移転し、auじぶん銀行にて第一位の抵当権を設定しご契約成立。

出典:https://www.jibunbank.co.jp/products/homeloan/flow/apply/

キャンペーン/特典情報

住宅ローンご契約済みのお客さま限定!!

●ネット銀行ならではの金利水準の金利+充実の団信保障+6つの0円が特徴の商品です。ガンと診断されたら住宅ローン残高が1/2になります。
●口座が無くても今すぐ申込み可能です。来店不要でネット完結、迅速な対応で急ぎの方にもおすすめです。
●団信の充実度トップクラス。死亡保障の一般団信に加え、【無料】で『ガン50%保障』+『全疾病保障』にさらに【月次返済保障】も新たに追加となっています。

出典:https://www.jibunbank.co.jp/products/homeloan/feature/#flg-jibundenki

商品Q&A

auじぶん銀行の団信はどのような特徴がありますか?

auじぶん銀行では、団体信用生命保険において、5つの団信プランを取扱っており、お客さまのニーズにあったものをお選びいただけます。auじぶん銀行は、死亡・所定の高度障害状態または余命6カ月以内と判断された場合に適用される「一般団信」が無料で付いています。
さらにがんと診断確定されたら住宅ローン残高が「半分」となる「がん診断保障(50%)」も無料で付いており、
ほかには「ワイド団信」「がん100%保障団信」「11疾病保障団信」が金利上乗せで適用します。

出典:https://www.jibunbank.co.jp/products/homeloan/insurance/

変動金利で借り入れて、固定金利(他商品)に切り替える際は手数料はかかりますか?

手数料は無料です。
[変動金利タイプが適用されている場合]
返済日の原則10日前までに、住宅ローンセンターへご連絡ください。所定の手続後、金利タイプの変更が行われます。

[固定金利特約期間中の場合]
固定金利特約期間中の金利タイプ変更はできません。
固定金利特約期間終了後は、自動的に変動金利に変更されます。
変動金利変更後はいつでも固定金利へ変更いただけますが、返済日の原則10日前までにauじぶん銀行へご連絡ください。

出典:
https://help.jibunbank.co.jp/faq_detail.html?id=1196
https://www.jibunbank.co.jp/products/homeloan/plan_detail/charge/

借り入れた後で、他金融機関へ借り換える場合に手数料や費用は発生しますか?

変動金利適用中は無料です。
固定金利適用中であれば全額繰上返済手数料として、33,000円(税込)となります。

出典:https://www.jibunbank.co.jp/products/homeloan/plan_detail/charge/

\ auじぶん銀行の公式サイトはこちら /

金利と団信のバランスで選ぶならこちら!

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